Zelf je pensioen opbouwen en slim beleggen? Ontdek de voordelen van BrightPensioen en bereken hoe groot jouw pensioenpot kan worden.
Jouw advertentie hier? Neem contact op!
- 90+ rekentools
- Beoordeling van 9,5/10
- Bijgewerkt tot juli 2025
Inkomstenbelasting AOW & pensioen berekenen
Bereken de inkomstenbelasting en bijdrage Zvw voor een AOW-uitkering, pensioen en eventueel inkomen uit arbeid. Ontdek hoeveel je in totaal terugkrijgt of moet betalen als AOW'er, hoeveel bijdrage Zvw je verschuldigd bent, wat de belastingdruk is en wat je netto inkomen per maand of jaar is.
Bereken inkomstenbelasting AOW & pensioen
Resultaat inkomstenbelasting AOW & pensioen en netto inkomen 2025
Inkomstenbelasting box 1:
Nog te ontvangen bedrag: € 0
Verschil 2024 / 2025: € 0 (0%)
Bijdrage Zvw:
Verschil 2024 / 2025: € 11,91 (+1,68%)
Netto inkomen 2025:
Belastingdruk incl. Zvw: 5,26%
Verschil 2024 / 2025: € 366,73 (+2,9%)
Geef jouw beoordeling na je berekening.
Let op: Er wordt geen rekening gehouden met inkomen uit box 2 of box 3, die mogelijk invloed hebben op bepaalde heffingskortingen. De AOW-uitkering is berekend zonder AOW-toeslag. Resultaten kunnen afwijken door persoonlijke omstandigheden of specifieke aftrekposten.
Ad Zelf je pensioen opbouwen en slim beleggen? Ontdek de voordelen van BrightPensioen.
Berekening inkomstenbelasting AOW & pensioen 2025
| Omschrijving | Bedrag |
|---|---|
| Bruto jaarinkomen | € 13.715,36 |
| Inkomstenbelasting box 1 o.b.v. belastbaar inkomen: € 13.715,36 | −€ 0 |
| Bijdrage Zvw (5,26%) Max. bijdrage-inkomen: € 75.864 | −€ 721,43 |
| Netto inkomen per jaar | =€ 12.993,93 |
| Netto inkomen per maand | € 1.082 |
| Belastingdruk incl. Zvw | 5,26% |
| Nog te ontvangen bedrag:Inkomstenbelasting - ingehouden loonheffing | € 0 |
| Omschrijving | Bedrag |
|---|---|
| Belasting box 1 Schijf 1: € 13.715,36 * 17.92% | € 2.457 |
| Algemene heffingskorting | −€ 1.536 |
| Arbeidskorting | −€ 0 |
| Ouderenkorting | −€ 921 |
| Alleenstaandeouderenkorting | −€ 0 |
| Inkomsten | =€ 0 |
| Tariefsaanpassing aftrekposten | +€ 0 |
| Inkomsten | =€ 0 |
| Omschrijving | Bedrag |
|---|---|
| AOW-uitkering | € 12.978 |
| AOW-vakantiegeld | +€ 737,36 |
| Pensioen | +€ 0 |
| Inkomen uit arbeid | +€ 0 |
| Eigenwoningforfait | +€ 0 |
| Hypotheekrente | −€ 0 |
| Aftrek vanwege geen of kleine eigenwoningschuld | −€ 0 |
| Uitgaven AOV/pensioen/lijfrente | −€ 0 |
| Andere aftrekposten | −€ 0 |
| Belastbaar inkomen | =€ 13.715,36 |
Over de Inkomstenbelasting AOW & Pensioen Calculator
- Ontwikkeld door Koen Knol
- Laatst bijgewerkt op
- Beoordeling van 9,2/10 (5 reviews)
- Bronnen: Belastingdienst (Box 1: belastbaar inkomen uit werk en woning)
Disclaimer: De informatie en berekeningen op deze website zijn zorgvuldig samengesteld, maar we kunnen niet uitsluiten dat er fouten in voorkomen. We raden aan de resultaten altijd te controleren en bij twijfel een financieel expert of officiële instanties te raadplegen. RekenBuddy is geen financieel adviseur en kan geen persoonlijk advies geven. Voor advies kun je het beste terecht bij je financieel adviseur, accountant of fiscalist. We accepteren geen aansprakelijkheid voor eventuele gevolgen van het gebruik van de verstrekte informatie of berekeningen.
Alles over inkomstenbelasting AOW & pensioen
De inkomstenbelasting in box 1 geldt voor al je inkomen uit werk en woning, waaronder je AOW-uitkering en pensioen. Deze inkomsten vormen vaak een belangrijke bron van inkomen voor AOW-gerechtigden. De belasting die je hierover betaalt, is progressief: hoe hoger je totale inkomen, hoe meer belasting je betaalt.
Voor AOW-gerechtigden gelden aangepaste tarieven en schijflimieten in box 1, afhankelijk van je leeftijd en inkomen. Daarnaast kunnen wijzigingen in de AOW-uitkering en pensioenuitkeringen invloed hebben op de hoogte van de belasting. Hieronder vind je een overzicht van de tarieven, schijflimieten en de AOW-uitkering per periode.
Tarieven inkomstenbelasting AOW box 1 2024 / 2025
In 2024 en 2025 gelden de volgende belastingtarieven en schijflimieten voor box 1 inkomen voor AOW-gerechtigden.
Belastingtarieven in box 1 voor AOW-gerechtigden in 2025
| Schijf | Belastbaar inkomen (€) | Tarief (%) |
|---|---|---|
| Schijf 1 | Tot en met € 38.441 | 17,92% |
| Schijf 2 | € 38.441 tot € 76.817 | 37,48% |
| Schijf 3 | Boven € 76.817 | 49,50% |
Belastingtarieven in box 1 voor AOW-gerechtigden in 2024
| Schijf | Belastbaar inkomen (€) | Tarief (%) |
|---|---|---|
| Schijf 1 | Tot en met € 38.098 | 19,07% |
| Schijf 2 | € 38.098 tot € 75.518 | 36,97% |
| Schijf 3 | Boven € 75.518 | 49,50% |
AOW-uitkering 2024 / 2025
| Datum | Gehuwd/samenwonend | Alleenstaand |
|---|---|---|
| vanaf 1 juli 2025 | € 1.103,97 | € 1.612,44 |
| 1 jan t/m 31 juni 2025 | € 1.081,50 | € 1.580,92 |
| 1 jul t/m 31 dec 2024 | € 1.067,47 | € 1.569,75 |
| 1 jan t/m 31 juni 2024 | € 1.047,60 | € 1.541,53 |
Veelgestelde Vragen
Bekijk hieronder de antwoorden op de meest gestelde vragen. Staat jouw vraag er niet bij, wil je meer weten, of heb je feedback of suggesties? Neem dan contact met ons op.
De AOW-uitkering wordt berekend op basis van maandelijkse bedragen die door de Sociale Verzekeringsbank (SVB) worden vastgesteld. Deze bedragen worden twee keer per jaar aangepast: in januari en juli.
De totale AOW-uitkering per jaar wordt berekend door de uitkering voor de eerste helft van het jaar (januari tot en met juni) en de tweede helft van het jaar (juli tot en met december) elk 6 keer op te tellen.
Als een bedrag nog niet bekend is, wordt de laatst vastgestelde AOW-uitkering gebruikt voor een zo nauwkeurig mogelijke schatting.
Het AOW-vakantiegeld is geen percentage van je AOW-uitkering, zoals dat vaak bij loondienst het geval is, maar een vast bedrag per maand. Dit bedrag wordt vastgesteld door de Sociale Verzekeringsbank (SVB) en wordt net als de AOW-uitkering twee keer per jaar aangepast.
Het vakantiegeld loopt van mei tot en met april en wordt jaarlijks in mei uitbetaald. Dit betekent dat het vakantiegeld dat je in mei ontvangt, gebaseerd is op de volgende periode:
- 2 maanden van de eerste helft van het voorgaande jaar (mei en juni).
- 6 maanden van de tweede helft van het voorgaande jaar (juli t/m december).
- 4 maanden van het huidige jaar (januari t/m april).
Het vakantiegeld wordt dus berekend over de periode van mei het voorgaande jaar tot en met april van het huidige jaar. Hierbij wordt rekening gehouden met maximaal drie verschillende vakantiegeldbedragen vanwege aanpassingen door de SVB.
Meer rekentools pensioen & aow
Ontdek meer handige rekentools pensioen & aow die je kunnen helpen bij het berekenen en maken van berekeningen.
AOW-uitkering berekenen
Bereken hoeveel AOW-uitkering en vakantiegeld jij krijgt en zie direct het bruto en netto bedrag dat je ontvangt per maand en jaar.
Bekijk Tariefsaanpassing aftrekposten berekenen
Bereken hoeveel de tariefsaanpassing van aftrekposten box 1 is op basis van je inkomen of winst.
Bekijk Voordeel hypotheekrenteaftrek berekenen
Bereken eenvoudig hoeveel netto voordeel jij krijgt door hypotheekrenteaftrek op basis van betaalde hypotheekrente, WOZ-waarde en inkomen.
Bekijk Stuur jouw feedback
Heb je een foutje ontdekt in een berekening, suggesties voor verbeteringen of ideeën voor nieuwe rekentools? Stuur ons een bericht via het onderstaande formulier!